金融業(yè)“掃惡除黑”包括哪些行為？

現(xiàn)代支付與蘇州市反詐研判中心簽署警企共建合作協(xié)議

2018年起，現(xiàn)代金融控股（成都）有限公司（以下簡稱：現(xiàn)代支付）在公安部“國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪合成作戰(zhàn)平臺”領(lǐng)導(dǎo)及專家指導(dǎo)下，聯(lián)合30余家分公司在當(dāng)?shù)亻_展專項行動，發(fā)起關(guān)于“防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙大干100天保持零涉案”倡議活動，提醒廣大商戶和市民遠(yuǎn)離詐騙“套路”，并獲得了來自安徽省公安廳、蘇州市反通信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心、深圳市打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室等多家機(jī)構(gòu)的認(rèn)可與表揚(yáng)。

近日，江蘇省蘇州市反通信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心研判中心（以下簡稱：蘇州市反詐研判中心）與現(xiàn)代支付江蘇分公司，在蘇州市反詐研判中心舉行警企共建合作座談會并簽署警企共建合作協(xié)議。本次協(xié)議的簽署，預(yù)示著現(xiàn)代支付在全國范圍內(nèi)發(fā)起的反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警企協(xié)作工作已全面展開。蘇州市反詐研判中心的同志表示：“反詐的形勢越來越嚴(yán)重，詐騙團(tuán)伙會利用第三方支付公司的POS機(jī)進(jìn)行洗錢活動，加大了偵查難度，為了堅決打擊電信詐騙，打擊電信詐騙及其背后的灰色產(chǎn)業(yè)鏈，需要企業(yè)的緊密配合。在此基礎(chǔ)上，簽署正規(guī)的合作協(xié)議，建立對接渠道、加強(qiáng)線下的互動和溝通，擴(kuò)大合作渠道，三方公司需要建立風(fēng)控模型，將可疑風(fēng)險數(shù)據(jù)提報給反詐中心。”研判中心的同志也與大家分享工作成果以及以往案例，江蘇反詐中心從強(qiáng)打擊、快處理、智攔截三方面入手，治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并根據(jù)這些案例提出四點(diǎn)建議：1、資金快速止損；2、可疑交易，延遲結(jié)算；3、建立返還先例，權(quán)屬明確；4、對于案件打擊，要進(jìn)行深入合作。

現(xiàn)代支付相關(guān)人員也表示：“現(xiàn)代支付自2018年12月起，快速反應(yīng)，進(jìn)行自查，通過技術(shù)手段對POS機(jī)進(jìn)行定位，對疑似跨境終端進(jìn)行延遲結(jié)算，關(guān)閉為不滿90天開通當(dāng)天到賬的終端。從2018年12月截止目前，現(xiàn)代支付保持了0涉案記錄。通過本次簽約儀式，現(xiàn)代支付將繼續(xù)加深警企合作，履行第三方支付機(jī)構(gòu)主體責(zé)任，將反詐工作落實在日常的工作中，在第三方支付行業(yè)中起到示范帶頭作用?！?/p>

現(xiàn)代支付與河南省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心簽署防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪戰(zhàn)略合作協(xié)議

為貫徹落實中央領(lǐng)導(dǎo)同志關(guān)于防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪系列重要指示精神；按照國務(wù)院打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作部際聯(lián)席會議第三次會議有關(guān)部署，以及中國人民銀行、最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工業(yè)和信息化部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會六部門聯(lián)合發(fā)布的《防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》相關(guān)措施要求。現(xiàn)代支付于2018年把開展全國范圍警企合作，打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作放到了戰(zhàn)略工作首位，通過加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)、銀聯(lián)、網(wǎng)聯(lián)等機(jī)構(gòu)的合作，共同打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙。 

在繼與蘇州市反詐研判中心簽署警企共建合作協(xié)議后，現(xiàn)代支付河南分公司與河南省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心也簽署了防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪戰(zhàn)略合作協(xié)議，現(xiàn)代支付發(fā)起的全國范圍內(nèi)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙警企協(xié)作區(qū)域新添一省。經(jīng)共同協(xié)商，雙方集中資源優(yōu)勢，本著平等自愿、共建共贏的原則，積極開展警企合作，著力形成防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪合力。河南省反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中心相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)、現(xiàn)代支付河南分公司一行人員出席了本次儀式，并就公司情況進(jìn)行工作部署。

現(xiàn)代支付出席人員表示：“現(xiàn)代支付將加強(qiáng)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳，利用POS終端顯示屏畫面、POS機(jī)交易小票廣告、官方自媒體、地推團(tuán)隊、主流媒體等傳播和溝通渠道，開展形式多樣、內(nèi)容豐富易于理解和接受的宣傳活動，提升大眾防騙意識，對犯罪分子形成輿論威懾。”

現(xiàn)代支付與廣西壯族自治區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心簽署警企共建合作協(xié)議

現(xiàn)代支付警企合作繼續(xù)加快步伐。3月14日，廣西壯族自治區(qū)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪中心（以下簡稱：“廣西反詐中心”）與現(xiàn)代支付在廣西反詐中心舉行警企共建合作座談會并簽署警企共建合作協(xié)議。廣西公安廳型偵總隊一行同志與現(xiàn)代支付廣西分公司一行人員出席了本次會議，并共同簽署警企共建合作協(xié)議。 廣西反詐中心同志表示：“通過現(xiàn)代支付經(jīng)營的第三方支付平臺的支付業(yè)務(wù)實施新型電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪案件的查詢、止付、緊急處置等工作和異常交易的管控工作。積極開展警企協(xié)作，能夠切實整合雙方資源，落實源頭防控、綜合治理、標(biāo)本兼治措施，著力形成防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪合力?！?/p>

現(xiàn)代支付相關(guān)人員也回應(yīng)：“現(xiàn)代支付也將在工作中發(fā)現(xiàn)可疑信息、犯罪線索后，立即報至反詐中心，協(xié)助反詐中心及時通過傳真或?qū)＞€電話進(jìn)行反饋，對可疑信息、犯罪線索進(jìn)行核查，開展查詢、止付、緊急處置等工作?！?/p>

未來，現(xiàn)代支付將繼續(xù)與各地公安機(jī)關(guān)密切溝通，在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)區(qū)域建立警企合作機(jī)制體系，將陸續(xù)與全國多個反詐中心進(jìn)行協(xié)議簽署，形成全國性防范網(wǎng)絡(luò)和有效機(jī)制。